En los últimos años, los métodos de pago electrónicos sin contacto en Japón -también conocidos como “pagos sin efectivo” en Japón- se han multiplicado en todo el mundo. Aunque en los últimos años ha avanzado para ponerse al día, Japón sigue rezagado en varios aspectos. A continuación se ofrece una visión general de las transacciones sin contacto más populares y prácticas en Japón, así como de las aplicaciones de pago sin efectivo. Jeton
Los pagos electrónicos en Japón que no requieren PIN ni firma, como los realizados con tarjetas de crédito o débito, así como los efectuados con monederos digitales, tarjetas virtuales, servicios de pago por móvil y tarjetas IC, se consideran pagos sin contacto. Mientras que algunos sistemas NFC (comunicación de campo cercano) se basan en códigos QR, otros emplean distintos tipos de NFC.
Cuando se paga con tarjeta de crédito, con frecuencia se reciben (pequeños) descuentos, y también se pueden acumular puntos para diferentes programas de recompensas. Además, el pago sin contacto suele ser más higiénico, un factor crucial en el mundo actual.
El primer sistema sin contacto de Japón: Suica, Pasmo y Transit IC
A diferencia de otros países del mundo, Japón tiene un enfoque ligeramente diferente de los pagos sin contacto en Japón. Las tarjetas de tránsito Pasmo y Suica han sido la gran novedad durante años (también hay muchas versiones regionales). Al principio sólo se utilizaban para acceder a los sistemas de transporte público, pero con el tiempo, cada vez más comercios de todo Japón empezaron a aceptarlas como medio de pago. Por lo tanto, no es de extrañar que uno de los métodos de pago electrónico más utilizados en Japón sea la contrapartida digital de estas tarjetas sin contacto para el tránsito.
Aunque las tarjetas físicas Suica y Pasmo siguen utilizándose, los pagos basados en aplicaciones móviles están ganando adeptos e incluso empiezan a dar puntos de recompensa a los consumidores inteligentes.
Carteras móviles japonesas
Realizar pagos sin contacto y sin efectivo en Japón con aplicaciones de smartphone tiene varias ventajas. Jeton te facilita este proceso. En primer lugar, los pequeños comercios que sólo aceptan efectivo y no admiten tarjetas de crédito. También son útiles si eres demasiado joven o extranjero y no puedes obtener una tarjeta de crédito. Como ya se ha indicado, los puntos que se pueden utilizar para obtener recompensas dentro del ecosistema de la aplicación parecen ser una de las principales ventajas. Por ejemplo, los puntos LINE pueden aplicarse a tarifas de transporte, pegatinas o taxis.
Se puede transferir y recibir dinero de cualquier otra persona que utilice la misma app, otra ventaja de utilizar las aplicaciones frente a los sistemas de pago basados en tarjetas IC. Algunas de estas aplicaciones de pago digital son: Line Pay, PayPay, R Pay, Merpay y d Barai.
EMV es el estándar para pagos con tarjeta de crédito sin contacto basados en NFC fuera de Japón (significa Eurocard, MasterCard, Visa). Sin duda le resultará familiar el icono con forma de wifi que aparece en su tarjeta y en los terminales de pago. Aunque el EMV está empezando a ganar terreno en Japón, la gran mayoría de terminales sin contacto y emisores de tarjetas siguen aceptando el chip FeliCa, exclusivo de Japón.
Tanto las tarjetas de tránsito Suica y Pasmo como los dos sistemas de pago con tarjeta de crédito sin contacto más populares en Japón, QUICPay e iD, utilizan el mismo chip. Puede especificar si desea QUICPay o iD al solicitar una tarjeta de crédito o débito. La función puede estar incluida en la propia tarjeta, o el proveedor puede emitir una tarjeta QUICPay o iD separada que esté vinculada a otra tarjeta. Como ambas están ampliamente reconocidas, no hay distinción entre ellas. Necesitarás QUICPay o iD para vincular tu tarjeta de crédito japonesa a Google Pay o Apple Pay para realizar transacciones sin efectivo.
